Nirav Modi骗局：Crisil密切关注旁遮普国家银行的评级

放贷机构在孟买的一家分行发现了1,140亿卢比的欺诈行为之后，评级机构Crisil将备受骗局的旁遮普国家银行的评级列为“观察”。

钻石珠宝商尼拉夫·莫迪（Nirav Modi）及其公司通过从贷款人位于孟买南部霍尼曼圈分行的布雷迪之家分行购买欺诈性承诺书（LoUs）来进行欺诈交易，以从其他贷方获得海外信贷。

这些主要是国内贷方，例如SBI，Uco Bank，Allahabad Bank，Union Bank，Axis Bank等。

另请阅读：PNB骗局：CBI扫描了Mehul Choksi的Gitanjali分支机构的18个资产负债表。该机构对德里公共部门放贷机构的各种债务工具给予AAA和AA评级，在国有银行中排名第二。

该机构表示：“在2月14日披露其已在其布雷迪之家分行检测到一些欺诈和未经授权的交易之后，我们将PNB的债务工具评级为'具有不断发展的影响的评级手表'。”

贷方曾表示，欺诈性交易是或有性质的，因此，应根据法律和相关交易的真实性确定在银行中产生的责任。

另请阅读：PNB的Nirav Modi骗局：Mamata Banerjee称，其他银行也参与其中。“我们已要求PNB管理层弄清这一或有负债的时间表和结晶程度，回收前景，预计拨备，对资本化比率的潜在影响以及对额外资本支持的期望等等。”克里西尔说。

不过，该机构表示，一旦对此事一清二楚，它将从“观察”中删除这些评级，并采取最终的评级行动。

该机构表示，它将继续考虑政府的大力支持，特许经营权的建立以及银行业强大的市场地位，充足的资本和资源状况。

另请阅读：PNB欺诈：CBI消息人士称，Nirav Modi团队可以使用银行计算机。评级还继续成为银行资产质量压力的因素，特别是在企业投资组合中。因此，准备金的增加将继续影响中期的盈利能力。

截至2017年12月，该银行的不良资产总额比率仍然很高，为12.11％，尽管比一年前的13.70％略有改善。