金融知识宣传月|警惕“爱心捐赠”诈骗 防控洗钱风险

2020年金融知识普及月来了,本次以“金融知识普及月,金融知识进万家,争做理性投资者,争做金融好网民”主题。切实提升社会公众金融素养,有效防范化解金融风险,营造清朗金融网络环境。根据人民银行、银保监会、证监会、国家网信办要求,巨丰投顾即日起至9月30日开展金融知识普及月活动,不断提升宣传活动实效。

巨丰投顾作为一家有担当、持有正规合法牌照的专业投资咨询机构,通过在巨丰财经网(www.jfinfo.com),投顾邦APP,好股票APP,巨丰投顾微信矩阵,今日头条等自媒体平台,以专栏、专题等系列宣传形式,向亿万投资者普及金融知识,努力提升投资者金融素养和风险防范。

在防控新冠肺炎疫情的关键时期,不法分子利用疫情实施电信、网络等新型诈骗的行为也不断增多,在做好疫情防控的同时,也提醒广大投资者提高警惕,谨防诈骗,保护好个人及家庭财产安全,防范因诈骗而导致的洗钱风险。

下面一起来看看疫情期间容易出现的几种诈骗手法和应对建议:

诈骗手法一:以“爱心捐赠”的名义进行诈骗

热心市民报料:一方有难,八方支援。我一直想给疫情严重区域捐献爱心,前两天看到一个名叫“xx慈善会”的公众号,在文章当中呼吁广大市民积极捐款,我看他们说得有模有样的,还留下了客服电话和募捐账户,这种情况下我可以捐款吗?

【案例分析】诈骗分子冒用“慈善会”等公益组织或医院的名义,利用人们的同情心,通过网络发布为疫情防控“捐款献爱心”等虚假信息,进行金融诈骗。

【 防诈骗小贴士】在捐款捐物献爱心时,应通过正规官方渠道进行核实,认准正规捐赠渠道,正规募捐均需民政部门登记备案,相关信息可通过全国慈善信息公开平台查询(网址http://cishan.chinanpo.gov.cn/platform/login.html)。捐款前需核实对方账户名称与受捐公益组织的名称是否一致,不轻易将捐赠资金转入个人账户,避免上当受骗。

诈骗手法二:以售卖口罩、防疫药品等进行诈骗

热心市民报料:昨晚在一个微信群里,看到有人自称是国外代购,说可以拿到国外最新研制的新型防疫口罩,价格有点贵,必须200个起卖,我想买一批给家里人用,但是他叫我先付款,过段时间再收货,这种可信吗?

【案例分析】诈骗分子在网上发布口罩、防疫用品或预防新冠肺炎特效药的代购信息,诱骗受害者购买,以先付款后发货为由要求转账,付款后骗子便会消失。

【 防诈骗小贴士】密切关注官方发布信息,不买特效神药,不信非专业机构信息。网上购买口罩等防疫用品时,要在正规网购平台进行,不要盲目相信代销代购信息,收到提及汇款、转账等信息时,一定要提高警惕,不可轻信!

诈骗手法三:以机票/火车票/酒店等退改签补偿进行诈骗

热心市民报料:刚才我收到一条手机短信,说我购买的返程航班因疫情影响被取消了,现在可以办理退订或改签业务,并可为我提供巨额赔偿金,让我打电话完成退款手续。这个退款消息是真的吗?

【案例分析】诈骗分子通过群发短信,以“航班/火车/酒店因新冠肺炎疫情已被取消,办理退订或改签业务可获赔偿”为由,诱导受害人拨打短信中的电话或点击不明网址链接,从而套取银行卡账号、密码及验证码等个人信息,盗取银行卡内资金。

【 防诈骗小贴士】收到陌生短信或电话要慎重,切勿随意点击相关链接,不要拨打短信中的电话号码。应先登录对应航空公司、火车票销售及酒店官方网站核实信息,或拨打官方服务热线进行查证。切记不要通过电话透露银行卡密码、验证码。若陌生人以办理“退改签”为由提出转账要求,应先予以拒绝,待核实清楚后再做答复。

诈骗手法四:谎称单位领导要求财务人员转账购买疫情物资进行诈骗

热心市民报料:我是单位的财务人员,最近都在远程办公,下午突然收到单位领导给我发来的QQ消息,说公司准备为员工采买一批疫情防护物资,让我向指定的商家账户转账数万元,这种情况我应该立即转账吗?

【案例分析】由于疫情期间大多数单位都实行在线办公,诈骗分子事先通过盗号软件,盗取领导、同事的微信号、QQ号,再冒用他们的身份发起聊天,以采购疫情物资为由要求受害者转账,从而诈骗钱财。

【防诈骗小贴士】当遇到公司领导、同事通过微信号、QQ号要求转账时,一定要电话联系本人进行确认,不能盲目转账。

诈骗手法五:通过非法钓鱼网站盗取银行账户信息进行诈骗

热心市民报料:我比较关注时政消息,最近经常浏览一些疫情相关的新闻报道,昨天浏览器弹出一个“必看!这些疫情谣言不可信”的弹窗,我点开后没看到相关新闻,反而让我安装一个“浏览器安全升级”程序包,感觉其中有猫腻,这种网站是不是来盗取银行卡信息进行诈骗转账的?

【案例分析】犯罪分子利用大家关注疫情新闻的契机,发送钓鱼网站或木马链接,引导用户点击后开始安装非法的木马程序,从而获取其银行卡账号、密码等,随后再用电话等方式骗取受害人的手机验证码,直接在线进行转账。

【 防诈骗小贴士】在正规网站浏览新闻,不要随意点击弹窗信息及来历不明的网站链接。安装防火墙和杀毒软件,并定期更新杀毒软件,防范电脑受到恶意攻击或病毒侵害。下载并安装由银行提供的安全控件,保护账号密码不被窃取。

诈骗手法六:假借网购退款进行电信诈骗

热心市民报料:我们家主要通过网购平台进行家用品采购,刚才接到一个自称是“家电退款中心”打来的电话,说我购买的家电产品因受疫情影响无法发货,现在可以进行双倍退款。他还准确说出了我的订单信息,让我马上添加他们的客服,通过支付宝给我办理退款,这个可信吗?

【案例分析】诈骗分子通过非法途径获得受害人的电话和网购订单信息,随后致电受害人,谎称受害人购买的货物有问题,可以进行退款甚至赔偿,并让受害人添加“官方客服”,诱导受害人通过转账或互联网借贷等方式进行诈骗。

【防诈骗小贴士】首先请认真核实对方身份,可以联系电商平台客服或网店客服,确认是否有退货退款情况存在。不要点击对方发来的退款链接,对于各种转账或借贷需求,统统不要理会。

诈骗手法七:谎称亲属感染需入院治疗进行诈骗

热心市民报料:刚才接到一个陌生电话,说我有个亲戚在外地确诊感染了新冠肺炎,现在马上要隔离治疗,让我垫付医药费数千元。我心头还是很着急,毕竟身体健康是最重要的,我应该按照他提供的账号马上打款吗?

【案例分析】诈骗分子冒充受害者的亲戚、朋友、同学等,来电称患上新冠肺炎已被隔离,并以救治、缴纳住院费等为由要求转账,骗取受害人钱财。

【防诈骗小贴士】接到陌生人来电称亲友感染、需治疗等消息时,先保持冷静,一定要与亲友本人进行多渠道确认,切莫心急汇款、上当受骗。

(来源:中国人民银行重庆营管部微信公众号)

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