英国监管机构称“滚动不良苹果”银行家仍然是一个问题

休·琼斯（Huw Jones）

伦敦（路透社）-尽管英国金融监管机构为改善行业行为做出了努力，但在一家公司中在其名称上带有黑标的金融服务业人员仍然可以轻松转移至另一家公司，并成为“滚动的烂苹果”。

金融行为监管局的高级管理人员制度于2016年推出，旨在清理金融业中的行为，此前银行因试图操纵利率基准和货币而被罚款数十亿英镑。

这试图通过使高级管理人员直接对特定活动或轻罪负责，以“改变高层的基调”。

公司必须保留高级管理人员的“法规”参考资料，以使那些有不良行为历史的人更难以转到另一家被称为“轧烂苹果”的公司。

FCA周一在其高级管理人员制度的“盘点”中表示：“大多数人认为该行业还有一些路要走，以提高参考书的质量和及时性。”

FCA表示，公司表示“高层基调”较强，但他们发现很难衡量文化。在推出新产品时，他们还表现出更多的规避风险的意识。

银行家已经警告监管机构，该政权将使招募非执行董事和高级管理人员以及被指控的监管机构更加困难，因为他们在2008年金融危机期间对个人的惩罚太少了。

“有些公司告诉我们，在政权成立初期存在一种恐惧文化。但是，现在这已经基本消散了。”

监管咨询公司博维尔（Bovill）表示，对信息自由的要求表明，FCA正在根据该制度进行19项调查。

但是到目前为止，只有巴克莱首席执行官杰斯·斯泰利（Jes Staley）试图查明举报人时，已经受到该规则的惩罚。

英国放弃了强迫高级管理人员证明他们没有违反该政权的规则的计划。相反，高级管理人员必须表明他们已采取合理步骤来避免违规。

Bovill说：“由于FCA的举证责任坚决表明有不法行为，因此看来障碍可能太高了。”

FCA周一表示，它不会通过合理的步骤详尽列出其含义，它希望高级管理人员能够更广泛地培养健康的文化。