首发 | 加密稳定币报告:稳定币的里子和面子

为帮助加密市场参与者对稳定币发展状态保持更新,我们推出MYKEY稳定币报告,分享我们对稳定币发展状态的解读、对其发展趋势的分析。期待与同业保持交流,共同探索稳定币的发展前景。欢迎留下建议。

快速预览

主要稳定币的流通市值达到252.5亿美元,近一个月增长25.40亿美元,增幅14.1%。

过去一个月, USDT、USDC、DAI、TUSD的流通量分别增加24.14亿、0.33亿、1.24亿、0.52亿;其余稳定币的流通量略有回落。

DAI流通量突破10亿美元;USDC流通量突破30亿美元。

稳定币继续出圈,Circle使用USDC援助委内瑞拉医护人员。

Libra最快可能于2021年1月面世。

一、稳定币数据概览

在过去的一个月中(2020年11月1日~2020年11月30日,下同)中,各稳定币的数据有了显著增长。

市场流通量

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来源:MYKEY,CoinMarketCap,Coin Metrics

目前,主要稳定币的流通市值达到252.5亿美元,近一个月增长25.40亿美元。

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来源:MYKEY,Coin Metrics

其中,主要的增长来自Tether。Tether累计增发24.13亿,具体为以太坊13.13亿,波场11.00亿。USDC的流通量增加0.33亿,于11月30日突破30亿美元大关。TUSD的流通量增加0.52亿,DAI的流通量增加1.24亿,突破10亿美元大关; PAX、BUSD、HUSD、GUSD的流通量分别减少0.26亿、0.18亿、0.36亿、141万美元。

活跃地址数

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来源:MYKEY,Coin Metrics

上月,主要稳定币的平均每日活跃地址数上升3.73%。

24 小时链上交易笔数

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来源:MYKEY,Coin Metrics

与前一个月相比,主要稳定币的每日平均交易笔数上升0.98%。其中USDC的增速显著,由平均每日3.34万笔提升到4.83万笔,增幅达44.7%。

24 小时链上交易额

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来源:MYKEY,Coin Metrics

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来源:MYKEY,Coin Metrics

主要稳定币平均每日交易额增长6.04亿美元,增幅为13.97%。10月26日Harvest Finance被攻击盗取3400万美元,链上交易有大幅波动(图中的波峰)。去除当日数据影响,则增幅可修正为37.97%。

稳定币蓬勃发展

整个稳定币生态繁荣发展。资金体量稳步上升,去中心化稳定币DAI达到10亿美元的里程碑;金融服务日趋完善,合规稳定币USDC计划提供最高年化10.75%收益的存款计划;标杆产品呼之欲出,Libra或于2021年1月正式问世。

DAI供应量突破10亿美元

2020年11月13日,DAI的供应量突破10亿美元,而距其突破5亿美元仅仅过了71天。数据的快速增长,一方面来自需求侧,流动性挖矿和持续上涨的市场走势使对DAI的需求不断增长;另一方面也来自供给侧, ETH-A的债务上限已经提高到了4.9亿美元,而USDC-A的债务上限也达到了4.85亿美元,且利用率均超过80%,锁定在Maker协议中的USDC已经占USDC总供应量的13%。相比之下,新增抵押物对DAI的生成贡献有限,10月起新增的抵押资产COMP、LRC、LINK、BAL、YFI、GUSD合计贡献的DAI为0.263亿美元,占总量的2.5%,除YFI外占比仅0.5%。(数据来源:https://daistats.com)

Circle宣布高收益储蓄计划,最高可达10.75%

2020年11月5日,Circle官推发布消息,称即将提供USDC活期和定期的储蓄计划。根据官网页面,活期利率为8.5%,定期计划分1个月、3个月、6个月、1年共四种,利率从9.5%到10.75%不等。Circle将于Genesis Global Capital合作该储蓄产品,这些收益来自出借美元给愿意支付利息的机构对手方。

目前该储蓄产品还未正式上线,用户可以填写信息申请加入等待列表。

《金融时报》称Libra最早可于2021年1月问世

2020年11月27日,英国《金融时报》发布文章,称由Facebook主导的稳定币项目Libra最早可能于2021年1月问世。据相关人士透露,最初只会推出一个由美元足额抵押的稳定币,但其它货币和组合稳定币将在稍后推出。

三位消息人士表示,Libra的具体推出日期将取决于该项目何时获得瑞士金融市场监管局(FINMA)批准其提供支付服务运营,但最早可能是来年1月份。FINMA表示,不会对Libra的申请发表评论。 

稳定币加速出圈节奏

稳定币加速出圈,不仅仅吸引了更多国家或国际监管机构的注意,更在逐步拓展应用场景。11月,Circle宣布使用USDC援助委内瑞拉的医护人员,显示出稳定币的应用已经不仅仅局限在在密码学世界。而既10月欧盟委员会、G20集团联合金融稳定委员会、国际货币基金组织接连发布对稳定币的监管报告之后,英国财政部表示将制定稳定币的监管框架,国际清算银行(BIS)也发布了稳定币的监管报告。

Circle使用USDC援助委内瑞拉医护人员

11月,USDC的供应量已经达到30亿美元,而其应用范围也逐步与现实世界结合。根据Circle官网消息,Circle与当地政府及金融平台AirTM的合作,向南美国家的COVID-19医护工作者分配资金,而这一过程则是通过USDC完成的。

根据链闻的整理,其具体流程可简化为,美国财政部和美联储将资金释放到 Guaidó 在美国一家银行的政府账户中,Guaidó 政府将这些资金用于铸造 USDC,并发送至以美元计价的区块链支付平台 Airtm,再以 AirUSD的形式分发到委内瑞拉医护人员的帐户中,医护人员可提取至本地银行帐户。

英国财政部将制定稳定币监管框架

在英国财政部11月9日的一份声明中,英国财政大臣苏纳克表示,在英国脱离欧盟后,政府对金融服务的态度将受最具生产力和创新力的行业引导。英国的金融业应当“引领稳定币和央行数字货币等新技术的全球对话”,这将巩固英国在金融科技领域的领先地位。

声明提到,稳定币等新技术可能改变人们存储和交易货币的方式,使支付更加便宜和便捷。为了发挥稳定币的潜在价值,同时管理消费者和金融稳定的风险,政府将为相关的稳定币计划提出监管办法,以确保它们符合对支付方式的最低要求。

国际清算银行发布稳定币报告,详述风险、机遇和监管

国际清算银行(BIS)11月24日发布稳定币工作报告——《稳定币:风险、机遇和监管》,详述稳定币的潜在作用及对监管的意义。报告概述了现有稳定币的市场发展情况,并描述了它们在数字环境中嵌入强大货币工具的潜力,认为稳定币旨在挑战现有的电子商务数字支付手段,包括传统的银行支付、信用卡和电子钱包等。与此同时,稳定币,尤其是Facebook主导的Libra项目也对全球金融系统构成了挑战。报告分析和讨论了Libra项目以及相关监管对策,认为对稳定币的监管应建立在其可能提供诸多便利的基础上,而不局限于现有的监管框架,可以考虑实现"嵌入式监管",即直接将监管要求嵌入到“全球稳定币”系统的实现中。

本期的 MYKEY 稳定币报告分享完毕,请大家保持关注。我们将为大家提供更多对稳定币发展状态、趋势及国际影响的分析,帮助读者持续更新对稳定币发展的认知。

注:MYKEY Lab对文章内容有最终解释权,引用请标明出处。

作者:MYKEY研究员 姚翔

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